诈骗方式五花八门，多地证监局提示风险！

来源：@国际金融报微博

冒充行业人员荐股，组织“股价拉抬会议”，诱骗“有内部渠道拉升股票赚钱”……近年来，资本市场快速发展，一些不法分子趁机从事非法证券期货基金活动，严重损害投资者合法权益，扰乱市场秩序。

5月13日，江苏证监局提醒投资者，务必警惕不法分子假冒证券公司实施诈骗，较为典型的行为包括冒充行业人员荐股、诱骗有内部渠道抬升股价、向非机构账户转账等。

近期，湖北、陕西、厦门、浙江证监局等多地监管机构，也相继公告或专栏提示，提醒投资者注意假冒机构人员诈骗等非法活动。

分析人士认为，假冒机构人员正是抓住了投资者渴望一夜暴富的心理，通过抓涨停等行为诱导投资者参与其中。对于如何做好投保和反诈工作，建议机构全方位宣传防诈信息，并定期对从业人员的合规性进行确认等。

监管密集发布风险提示

5月13日消息，江苏证监局发布公告并提醒投资者：务必警惕不法分子假冒证券公司实施诈骗。近期，该局关注到，有不法分子假冒辖区证券公司工作人员实施诈骗，较为典型的诈骗行为包括：使用非证券公司正规的手机软件，建立“内部倒筹拉升群”，冒充行业人员荐股，组织“股价拉抬会议”，要求投资者加入“机构子账户”，要求投资者向非证券公司银行账户转账，要求投资者另行缴纳20％等比例的盈利等。

近期，多地证监局密集发布风险提示，揭露不法分子通过假冒私募、券商等机构骗取投资者钱财。

4月14日，陕西证监局公告称，有不法分子冒充辖区私募机构工作人员，谎称有“内部渠道”“能让投资者参与股票拉升赚钱”，引诱投资者加入群聊、直播间。不法分子通过互联网实施诈骗，流窜作案甚至藏身境外，当投资者被骗后，很难找到诈骗人员追回被骗资金。

4月9日，厦门证监局在专栏中提示，“场外配资”机构不具备经营证券期货业务资质，不属于法定监管对象，有的涉嫌非法从事证券期货业务，甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。投资者要提高风险防范意识，远离“场外配资”，避免自己的资产受到损失或不法侵害。

3月31日，浙江证监局表示，关注到近期发生了多起不法分子冒充证券公司及其工作人员实施诈骗活动的事件，故提醒投资者，警惕不法分子假冒证券公司及其工作人员实施诈骗。

3月14日，湖北证监局提醒，一些不法分子冒充证券公司工作人员，利用假冒的证券公司APP和交易软件，诱导投资者加入聊天群、荐股群等方式，对投资者实施诈骗。

独立财经评论员郭施亮在接受《国际金融报》记者采访时表示，假冒机构人员诈骗等非法证券活动屡禁不止的背后：一方面是假冒机构人员抓住了投资者渴望一夜暴富的心态，通过抓涨停等行为诱导投资者参与其中，不明真相的投资者轻信了不法分子。另一方面是公司合规性不足，或者对投资者的宣传不足，容易导致投资者轻信不明来历的渠道。此外，部分不法分子“挂羊头卖狗肉”，既没有真正取得从业资格，也没有得到专业认证，却利用投资者对专业知识的不熟悉，轻易骗取了他们的信任。

多措做好投保反诈工作

各类非法证券行为严重损害投资者合法权益，破坏证券市场秩序。对此，各地证监局也纷纷“支招”，多措提示广大投资者注意防范非法证券诈骗风险。

江苏证监局提醒，请通过证券公司官方网站下载APP和交易软件，不要随意点击陌生链接或扫描二维码下载、注册、使用来路不明的APP。合法证券经营机构名单可以在中国证监会网站、中国证券业协会网站查询，证券公司合法APP可在证券公司官方网站查询。

陕西证监局提示，务必审慎核实对方机构业务资质及业务人员身份，不接受陌生电话推荐股票、加入荐股群的邀请；不轻信对方提供的营业执照、经营许可证等信息；不向个人或不明第三方账户转账。

浙江证监局表示，对于声称能提供高额回报或无风险投资机会，并以此为由收取咨询费、会员费等行为应当保持警惕，防止上当受骗。如果发现可疑的证券活动或诈骗行为，请及时拨打证券公司官方网站公布的客服热线进行核实。

与此同时，券商也持续向投资者提示风险。华泰证券年报显示，公司持续完善常态化反电诈工作，对公司客服热线接收到相关地方反诈中心的紧急止付要求，实时响应、迅速落实，2024年度共计对4名客户及时采取账户管控措施，成功冻结涉诈资金358万余元。

针对做好投资者反诈工作，郭施亮认为，一方面，机构需要进行全方位宣传，定期为客户开展防诈讲座，或者通过线上渠道推送防诈知识，提升客户的防骗意识和能力。另一方面，机构需要定期对从业人员的合规性进行确认，并向客户公开从业人员的必要从业信息，提供一对一服务，以提升服务的针对性与有效性。